Nos expertises

Nos expertises​

Conseil en ingénierie patrimoniale

Nos équipes vous accompagnent en matière d’ingénierie patrimoniale. Alliant nos connaissances juridiques et fiscales, nous vous assistons afin de structurer et d’organiser de façon efficiente l’ensemble de votre patrimoine.

Nos stratégies sur-mesure sont réfléchies dans une logique de préservation, de développement, mais aussi de transmission optimisée de vos capitaux.

Notre valeur ajoutée consiste également à travailler en interprofessionnalité avec vos conseils de façon à vous accompagner dans l’ensemble des sujets structurants touchant à la gestion de votre patrimoine. Nous sommes également en mesure de vous présenter des experts avec lesquels nous travaillons (experts-comptables, fiduciaires, avocats, notaires) si besoin est.

Ainsi, nous accompagnons tous nos clients sur des sujets tels que :

  • L’optimisation de la rémunération du dirigeant
  • L’optimisation de la cession de votre entreprise (apport à une société, donations avant cession, FBO etc…)
  • La préparation de la retraite
  • Les systèmes de prévoyance
  • La rédaction des clauses bénéficiaires
  • Les stratégies de réduction d’IR et d’IFI
  • La protection du conjoint
  • L’anticipation de la transmission du patrimoine
  • Les déclarations fiscales
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Conseil en gestion internationale du patrimoine

Nous sommes à votre écoute afin de comprendre votre environnement personnel, familial et professionnel. Puis, nous évaluons vos besoins et adaptons la gestion de votre patrimoine à votre contexte familial puis fiscal en lien avec votre pays de résidence.

Nous structurons également vos actifs (en France, au Luxembourg ou en Suisse) afin d’anticiper et d’optimiser des événements spécifiques tels que la vente de votre société conjuguée à une donation, tout en assurant la protection de vos proches.

Nous accompagnons ainsi nos clients non-résidents, impatriés ou expatriés sur des sujets comme :

  • Les problématiques de fiscalité internationale
  • La planification internationale de votre patrimoine
  • Les transferts de résidence
  • La gestion internationale de vos actifs (personnes physiques et morales)
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Conseil en gestion financière

“L’intelligence c’est la faculté de s’adapter au changement.”

Stephen Hawking

Les marchés financiers et la situation économique évoluant très rapidement, nous sommes convaincus qu’une gestion financière efficiente doit être adaptable.

Celle-ci nécessite donc réactivité, diversification, décorrélation, indépendance, et suivi dynamique de la volatilité et du risque intrinsèque de chaque portefeuille.

Nos stratégies de gestion (prudente, patrimoniale ou dynamique) doivent pour autant être construites avec conviction. C’est pourquoi la sélection des supports tout comme nos allocations sont analysées et réévaluées de façon hebdomadaire par l’intermédiaire des comités de gestion qui réunissent l’ensemble des experts du groupe.

Notre gestion s’adresse à des institutionnels, des personnes physiques ou morales, est multi-supports (compte-titres, PEA, assurance-vie, contrats de capitalisation) et multi classes d’actifs :

  • Obligations (high yield, dettes émergentes, convertibles…)
  • Actions (monde, thématiques…)
  • Diversifié (flexibles, patrimoniaux…)
  • Alternatif (long-short, event driven…)
  • Immobilier (résidentiel, tertiaire…)
  • Matières premières (métaux précieux, énergie…)

Enfin, nous sommes en mesure de gérer nos portefeuilles en EUR, CHF et USD ainsi que de déposer les actifs de nos clients en France, à Luxembourg et en Suisse. 

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Conseil en diversification

Avec l’érosion des rendements des fonds en euros et les tensions qui peuvent apparaître sur les marchés financiers, nous sommes convaincus qu’il devient primordial de diversifier la gestion des actifs de nos clients via des solutions non cotées.

L’immobilier, la dette privée et le private equity sont des solutions de diversification intéressantes, décorrélées des marchés traditionnels.

Nous sélectionnons donc pour vous des opportunités différenciantes (souvent via des clubs deals) afin de vous permettre de bénéficier d’un accès privilégié à ces classes d’actifs :

  • Le private equity (investissements primaires, co-investissements, fonds de fonds…)
  • La dette privée (senior, mezzanine, unitranche…)
  • Les actifs réels (infrastructures, matières premières…)
  • L’immobilier (club deals, achat de nue-propriété, achat en viager…)

Nous sélectionnons également des club deals éligibles au remploi pour nos clients ayant réalisés des opérations d’apport avant cession (article 150-0 B ter du CGI).

Tous ces investissements font l’objet d’un processus de sélection rigoureux et leur mode de détention est optimisé.