Nos équipes vous accompagnent en matière d’ingénierie patrimoniale. Alliant nos connaissances juridiques et fiscales, nous vous assistons afin de structurer et d’organiser de façon efficiente l’ensemble de votre patrimoine.

Nos stratégies sur-mesure sont réfléchies dans une logique de préservation, de développement, mais aussi de transmission optimisée de vos capitaux.

Notre valeur ajoutée consiste également à travailler en interprofessionnalité avec vos conseils de façon à vous accompagner dans l’ensemble des sujets structurants touchant à la gestion de votre patrimoine. Nous sommes également en mesure de vous présenter des experts avec lesquels nous travaillons (experts-comptables, fiduciaires, avocats, notaires) si besoin est.

Ainsi, nous accompagnons, de concert avec les différents conseils, tous nos clients sur des sujets :

– Familiaux et juridiques

Par exemple : analyse du régime matrimonial, des personnes qui composent le foyer et de leurs situations respectives, des libéralités reçues ou effectuées, des situations particulières, des problématiques liées aux familles recomposées, aux personnes placées sous un régime de protection, à la situation des enfants mineurs ou d’un majeur incapable, impact du divorce sur le patrimoine des époux, enjeux transfrontaliers et mobilité, etc.

– Professionnels et organisationnels

Par exemple : optimisation de la rémunération, analyse des statuts et de l’organigramme sociétaire, du statut du dirigeant et de la forme sociale des structures, analyse des schémas de transmission intra-familiale, analyse des besoins de financement de l’entreprise

– Patrimoniaux

Par exemple : analyse des postes composant le patrimoine d’un dirigeant, étude exhaustive des actifs et du passif, des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie, analyse et anticipation de l’impact de la succession d’un membre du cercle familial et du dirigeant selon des angles civils et fiscaux, planification financière et successorale en fonction des objectifs familiaux et des actionnaires, gouvernance familiale, etc.

– Fiscaux

Par exemple : analyse et anticipation de l’évolution des différents postes fiscaux (IRPP, IFI, imposition des plus-values de cession, droits de succession, droits de donation, etc.) dans un contexte franco-français mais également dans un cadre international (fiscalité internationale pour les enjeux transfrontaliers et la mobilité des dirigeants).

– Retraite

Par exemple : planifications retraites des carrières internationales, stratégies de sortie (en rente et/ou capital, au plus tôt, à l’âge légal, au taux plein), organisation de la fiscalité des rentes et capitaux retraite et stratégies de réemploi, mise en place de contrats Madelin et de Plans Epargne Retraite individuels (PERIN) et collectifs (PERCOL, PEROB)

– Prévoyance

Par exemple : analyse et anticipation d’un accident de la vie, d’une situation d’invalidité, d’une perte d’autonomie juridique et financière, de la perte de la gouvernance de l’entreprise, de la sortie forcée de l’actionnariat d’un groupe, de l’ingérence d’un organisme de tutelle, de la perte de la maîtrise du patrimoine, mise en place d’outils de protection sur mesure (mandat de protection future, fiducie, trust, conseil d’administration, tiers de confiance, etc.)